Peer-to-peer lending
Banking without banks
Gran artículo en The Economist sobre como los prestamos de persona a persona (P2P) están atrayendo fondos de ahorradores dado que las tasas que pagan los bancos son muy bajas y los deudores también obtienen beneficios al obtener menores tasas por sus prestamos ya que se les reconoce su buen historial crediticio.
Al ofrecer a ambos (deudores y ahorradores) mejores tasas, las plataformas de Prestamos P2P están empezando a afectar a los bancos.
Regulación al rescate ... también el articulo comenta que la posible regulación en exceso de esta industria podría beneficiar a los bancos y eliminar los beneficios para el usuario final. En mi opinión, esta industria debe ser regulada pero de una manera innovadora que no mate los nuevos modelos de negocios, sino que se adapte a las circunstancias y se enfoquen en proteger al usuario final.
Fuente: The economist
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